2023年度理财经理销售落后分析 （全文完整）业绩落后情况分析报告

理财经理销售落后分析 理财经理销售落后分析理财经理业绩落后原因有:1、工作态度不端正、不认真、不注重业务学习、有些理财业务不熟悉。2、对顾客不热情、怠慢顾客、给顾客介绍理财产品不仔细下面是小编为大家整理的理财经理销售落后分析 ,供大家参考。

　　理财经理销售落后分析

　　理财经理业绩落后原因有:1、工作态度不端正、不认真、不注重业务学习、有些理财业务不熟悉。

　　2、对顾客不热情、怠慢顾客、给顾客介绍理财产品不仔细、不详细、顾客听不明白、顾客有业务不找他。

　　3、不主动与顾客打招呼、服务质量差、揽活不积极、手中客户少。

　　4、属于市场风格不适应、比如去年普遍是大盘跌、小盘涨；价值股跌、成长股涨。

　　5、当面赛道不准是经理业绩不佳的主要原因。

　　当经理布局行业与市场风格不匹配时、会出现业绩短期落后的情况、比如2021年市场风格偏向成长、新能源车、军工等行业、而消费行业受上游原材料涨价和下游需要疲弱双重因素而表现较差、布局大消费的基金业绩不及预期也在情理之中。

　　6、择时和调仓是否正确。

　　首先一个就是关于投资错配的问题。有的时候理财产品不能满足客户的需求。大家都知道、理财产品是一种长线理财的投资方式、而且因为理财产品不同的产品性质、也会导致各种理财产品的收益产生很大的差异。可是有的时候、一些客户不敢去尝试股市这种收益高风险大的投资、却又想投资之后立马见到收益。这样就对理财经理的日

　　常操作带来了很大的考验。由于理财产品自身的产品性质的限制、因此购买理财产品时、投资者其实最好以年为单位来看自己的收益如何。因为这一年里、涨涨跌跌都是正常的、理财产品一般能保证每年都是正盈利。但在这一年之间、有的时候可能连续几个月、它都处于一种跌幅状态。这样对于追求短期效益的客户来说、经常就会在连续飘绿的状态下赶紧撤资、以求保本。中科招商李海涛要告诉大家的是其实这种追涨杀跌的投资方式、无疑是让自己做了一把“韭菜”。而一旦出现了这种投资错配的问题、不仅客户闹心、投资经理也一样会疲惫不堪。这也是一个显而易见的困难之处。

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